金融行业CRM解决方案:客户交互管理规范销售过程


背景:改革开放20多年来,中国的金融行业的信息化建设是从无到有、从单一业务向综合业务发展,取得了一定的成绩。如今已从根本上改变了传统金融业务的处理模式,建立了以计算机和互联网为基础的金融管理系统。但是在中国加入WTO之后,外资金融机构不断涌进国门,国内金融业务对外开放,这些都为我国金融行业带来了竞争压力和挑战。竞争环境的改变带来的意识与理念的改变。金融机构慢慢开始由以自我为中心向以客户为中心转变。金融机构也由原来的网点通道的竞争向对客户的服务竞争转变。金融机构开始考虑各种不同的服务竞争手段。客户已经是金融业企业至关重要的商业资源。因此,建立、维护和培育客户关系已是金融业当下最应被重视的任务。

现如今,金融行业在销售过程中主要面临两大痛点。

1.高净值客户获取难度大,客户转化周期长

金融行业销售模式不同于快消品等行业,客户对象大多为高净值的成功人士,因此客户的前期沟通需要较高的销售能力和专业知识,客户获取难度大,且客户转化周期较长,往往跟进很长时间才可以最终成单,因此销售规范化难度大,销售技巧传达不易,企业资源通常掌握在固定销售人员手中,无法形成有效的公司资源沉淀。

2.产品复杂,资料多,销售培训难度大

金融产品不像一般消费品,其包含了很多复杂的专业的金融理论知识,如果销售人员无法熟练掌握这些专业知识,就很难像高端客户进行销售和推销,因此金融产品的产品管理,产品资料管理对销售人员都是非常关键的,如何随时随地的获取需要的资料,快速查询相似的解决方案,都是销售人员需要解决的问题。

以上两点,是目前金融疗行业在销售过程中所面临的最主要的问题,凭借有谱在金融领域的深耕,根据现有产品,能够为广大医疗企业提供数字化的解决方案,帮助他们解决销售难题。

有谱CRM通过自定义的客户字段,能够准确描述客户的各类属性信息,同时通过划分阶段的销售机会管理,精细的量化管理销售机会转化过程中的所有细节,例如何时跟进,何时回访,每次回访的客户记录等都可以被详细记录和管理起来,并通过分析辅助销售决策,同时,利用公海池的机制,不断督促销售人员抓紧时间利用好客户和销售线索资源,挖掘客户的附加价值,同时也通过公海池机制,快速沉淀企业客户资源,避免销售人员掌握客户资源后对公司发展带来隐患。

有谱CRM完善的产品体系管理功能,可以很好的解决这一难点,无论是何种产品,都可以精确管理,通过价格表配合,对不同产品模式,产品组合的价格体系也能够很好的管理。同时,利用解决方案配合管理产品体系,能够对销售人员带来极大的帮助,所有这些资料和解决方案,包括销售机会转化过程的规范化管理功能,都能够对金融行业的销售员培训起到极大的辅助作用,解决销售人员要求高,培训难的局面。

除此之外,有谱自身还有着非常适用于金融行业的几个功能。

1.客户自定义,客户交互记录管理

有谱CRM允许客户自定义属性字段,这样能够更好的管理和划分不同的金融产品用户,考虑用户的个性化需求,从而让销售人员也能够更加专注于自己负责的客户方向。对于金融行业而言,提升销售机会的转化率是核心,通过精细化的客户交互信息管理,客户资料管理以及销售机会细节管理等功能,可以从细微处发现销售成单规律,从而规范化销售过程,提升销售效率和销售成功率。

2.产品体系管理,价格管理以及资料管理

有谱CRM具有功能完善的产品管理模块,通过管理不同类型的金融产品,集中化管理产品相关资料和信息,能够让企业销售人员快速获取所需材料。同时,有谱CRM的价格表管理,报价单管理等机制,也能够让企业的产品管理变得简单,方便金融销售人员对自身企业的产品的理解和掌握。通过销售资料的统一管理,同时配合销售过程的标准化管理,可以让企业的销售人员培训更加规范和高效,也能帮助金融行业销售人员快速积累经验,积累标准化的解决方案,更好的在销售转化过程中把我销售机会和利用销售资源。

如有客户管理相关需求的企业,推荐您使用客户关系CRM管理系统,有谱客户关系CRM管理系统不仅可以管理已有客户资源,而且可以拓展客户关系网,更有在线CRM可以为您提供更加安全便捷的使用体验。那么到底什么是CRM管理系统,CRM管理系统又能为企业带来什么?欢迎您前来咨询,我们会针对您的企业为您提供专业的分析以及最优质的解决方案。